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Investir dans le marche americain.

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De nombreux expatriés, américains et non américains, veulent accéder aux marchés boursiers américains tout en réduisant les risques fiscaux.

La réponse à votre question dépend si vous êtes américain ou non-américain, et dans quel pays vous vivez (plus sur que plus tard près du fond).

Si vous n’êtes pas américain, il est préférable d’avoir accès aux marchés américains avec des fonds domiciliés à l’extérieur des États-Unis.

Par exemple, que vous soyez un investisseur bricoleur ou un conseiller, il est préférable d’investir dans une plateforme non américaine (par exemple SwissQuote, Saxo ou autre) plutôt qu’une plateforme américaine (Interactive Brokers, eToro).

C’est parce qu’il y a toujours le petit risque d’impôts successoraux américains, et d’autres problèmes, même si le formulaire W8-Ben est signé.

Deuxièmement, il est préférable d’acheter le S&P 500 domicilié à la Bourse de Londres, ou en fait une autre bourse comme l’Irlande, plutôt que sur le NYSE.

Les gens oublient ce fait de base. De nos jours, vous pouvez acheter le fonds S&P 500 ETF, en livres et en USD, sur les bourses de Londres et d’autres bourses.

Vanguard, BlackRock et iShares ont tous créé des produits en dollars américains détenus à l’extérieur des États-Unis, parce qu’ils connaissent la succession et d’autres impôts potentiels auxquels les non-Américains pourraient faire face. Les frais et la performance seront identiques.

Par conséquent, en utilisant un courtier non américain et en investissant dans des fonds indiciels ou des FNB qui suivent les marchés américains mais qui sont domiciliés au Canada, au Royaume-Uni ou en Irlande, vous pouvez éviter entièrement le réseau fiscal américain.

Non seulement l’éviter, mais éviter de nombreux risques dans le processus. Il est plus difficile de le faire de cette façon si vous voulez acheter des actions individuelles plutôt que l’ensemble du marché.

Si vous êtes américain, d’autre part, il peut faire beaucoup de sens d’investir avec une société domiciliée aux États-Unis qui détient l’argent en Amérique.

Il est également essentiel que :

Les gens ont une solution portable. Si vous vivez dans le pays A et que vous déménagez dans le pays B, il est important que la maison de courtage ne ferme pas votre compte. Je vais vous donner un exemple simple. J’ai un ami qui a ouvert un compte chez le courtier néerlandais Derigo. Il aurait dû investir avec une plateforme domiciliée dans un pays plus fiscalement performant, comme Swissquote, mais c’est une autre question (impôts sur les plus-values, etc.). Ce qui l’a vraiment frappé, c’est qu’il est passé d’un pays de l’UE à l’Asie, où il a fermé son compte, car il ne peut accepter que 18 pays européens. Cela voulait donc dire qu’il devait vendre ses positions, passer par des tracas pour ouvrir un autre compte et payer de l’impôt sur les gains en capital. Il est donc important d’avoir une plateforme qui peut accepter au moins 170 à 180 des 190 pays du monde. En tant qu’expatrié, vous pourriez être déplacé presque partout dans certaines industries.
Comme nous l’avons dit plus haut, il est important d’avoir un compte portable domicilié dans un pays qui n’impose pas l’impôt sur les gains en capital. Si vous êtes un expatrié vivant en Arabie Saoudite ou aux Emirats Arabes Unis (pas d’impôt sur les gains en capital) ou quelque part comme Singapour (pas d’impôt sur les revenus ou les gains en capital à l’étranger), vous pouvez payer 0% d’impôt sur les gains en capital si vous domiciliez vos comptes auprès d’un courtier basé dans un pays de gains en capital à 0%. Cela ne s’applique pas aux personnes de pays qui imposent par citoyenneté, comme les États-Unis ou l’Érythrée, mais s’applique à la plupart des nationalités.
Pour terminer, cela dépend de l’endroit où l’on se trouve. On pourrait considérer cela comme un feu de circulation:

Si vous êtes basé dans un pays développé, il y a beaucoup d’options.

Vous êtes dans la « zone verte » où vous avez tellement d’options de conseiller et de bricolage.

Si vous êtes basé en Corée du Nord, en Iran ou en Irak, il n’y a presque aucune option. La zone rouge.

Si vous êtes basé dans un endroit comme le Zimbabwe, la Zambie ou la plupart des autres endroits en Afrique et en Amérique latine, vous êtes quelque part au milieu de ces deux extrêmes – orange / ambre.

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